2021年,DeFi、NFT、原宇宙等加密行业热点如雨后春笋般涌现,其繁荣对传统金融提出了巨大挑战,随之密码货币监管态势也越来越严峻。 在市场创新和金融稳定这个天平上寻求一定的平衡,就像考验世界各国政府的战略视野和管理水平一样。
目前,世界各国对密码货币的监管态度不一。 鼓励支持,开放包容,当然是明令禁止的。
这次欧洲科学研究带大家梳理了密码货币的全球监管趋势,加强了全球密码货币行业从业者、爱好者和关注者的政策认知,更好地了解密码货币在全球的发展和趋势。
以美国、加拿大为代表的美国:不抑制发展,但必须加强监管
美国
作为世界金融市场最发达的国家之一,加密行业的发展风潮之一,美国积极看待加密货币,但同时美国对加密市场的监管规则非常严格,美国证券委员会SEC、美国商品期货交易委员会CFTC、美国国税局IRS等各监管部门分别针对加密货币的性质,
事实上,在美国的法律体系中,大多数加密货币相关业务都没有可以参考的特定合规性法规,在监管方面采取了“相同的业务、相同的风险、相同的规则”的处理方法。
小欧注:以目前在密码货币监管方面表现最多的两个监管机构为例,密码货币发行时,如果令牌被归类为证券属性,则必须接受美国证券委员会SEC的监管。 如果比特币和其他加密货币被归类为商品属性,则必须接受美国商品期货交易委员会CFTC的监督。
不可否认,这些监管机构也会针对一些加密货币犯罪行为联合行动,但通常各监管机构各占一席位,单独行动也会出现监管竞争的局面。 但是,美国监管机构对加密货币的监管通常越来越严格,特别是受犯罪和反洗钱立法的约束。
加拿大
与美国相比,加拿大方面关于密码货币管理的政策似乎比较灵活。 2014年,加拿大成为世界上第一个通过数字货币国家法律的政府,确立了加拿大在世界数字资产领域的领导地位。 今年上半年,2021成为北美第一个通过比特币ETF的国家。 接下来,加拿大税务局将加密货币明确定义为商品,并指出使用加密货币支付商品和服务应被视为实物交换。
以日韩新为代表的亚洲:起步早,逐渐收紧
日本
长期以来,加密行业在日本的发展很兴盛。 日本最大的交易所Mt.Gox曾经是全球最大的比特币交易网站,交易量最大时处理着全球80%的比特币交易。 之后,虽然网关以破产告终,但国内整体积累的加密货币气氛持续了很久。 而且,即使经历了闭门羹破产,日本也没有禁止使用加密货币,而是颁布了法规,要求交易所维持资本存量,分离客户资金,执行KYC计划。
2016年,日本承认数字货币为合法支付手段,纳入法律规制体系,成为世界上第一个为数字货币交易所提供法律保障的国家。 随后,日本金融厅(FSA )公布了《支付服务法案》,对数字货币交易所实施全方位监管。 在日本国内运营的所有交易所都必须取得财政部和FSA的许可证。 日本目前形成了较为完善的密码货币监管体系,对密码货币的开放和包容态度,目前吸引着世界各地的加密企业和爱好者。
韩国
韩国对密码货币管理的态度逐渐明朗。 据最新消息,FSC规定将外国和当地交易所注册为合法交易平台的最后期限为9月24日,韩国60家密码货币运营商中预计将有近40家关闭。
现在是亚洲密码货币的友好国家之一。 据不完全统计,韩国超过百亿美元的加密货币交易总量曾一度超过韩国综合股价指数,韩国民众对加密货币的热情也很高。 据央视财经频道报道,今年2月,随着加密资产行情持续上涨,韩国约2成的网吧参与了加密资产的开采。
韩国民众的狂热,催生了一些黑市交易,但也加剧了韩国在监管方面的脚步。 今年3月,韩国金融服务委员会(FSC )公布了新的修正案,要求从3月25日起,韩国加密资产企业必须向政府机构报告交易数据,遵守反洗钱规定。
新加坡
近年来,新加坡的金融进步是有目共睹的,本着“不求零风险、不杀技术创新”的宗旨,新加坡近年来积极发展区块链技术,不断推动密码货币的发展,取得了一定的效果。
据投资平台Funderbeam统计,新加坡已成为全球第三大代币发行项目的融资市场,规模仅次于美国和瑞士。 成为世界特别是亚洲各国区块链企业为了规避本国政策而出国开展业务的热土。
2020年3月24日,新加坡金管局(MAS )在官网公布数字货币支付服务豁免名单及期限,阿里巴巴、支付宝(Alipay )、亚马逊等科技巨头均在其中。 不仅如此,2021年,MAS还降低了外国密码货币公司在新加坡设立办事处和服务居民的门槛。 此外,新加坡交易所还公布了两个加密货币指数。 MAS的这些举措无疑希望加密货币用户在新加坡长期增长。
以英德为代表的欧洲:认同创新,但防范风险
9月13日,欧洲证券市场管理局(ESMA )在110页的市场趋势报告中提到了加密货币和数字资产。 报告指出,ESMA承认加密货币本身是一种创新,但有“意想不到的结果”,对环境造成较大影响,但这一影响尚未通过监管得到解决。
ESMA还补充说,分布式账本技术(DLT )为加密货币提供动力的引擎可能有有趣的用例,但一些DLT协议的能源消耗也可能成为环境问题的根源。 根据ESMA的说法,加密资产在欧洲法规之外,今后需要加强监控。
英国
到目前为止,密码货币的合法货币地位尚未得到承认,但英国政府对数字货币的监管持积极态度。 2019年1月23日,英国金融行为监督管理局(FCA )发布了《加密货币资产指引》咨询文件,制定了针对密码货币市场的监管框架。 英国金融行为监管局强调,交易型代币暂时不受监管。
德国:
2013年8月,德国政府正式承认比特币为合法货币,德国成为第一个承认比特币的国家。 另外,作为G20会议上积极推进监管讨论的成员国,德国意在使欧洲成为区块链发展的中心,倡导监管政策需要国际间各国的一致努力。
去年,德国联邦金融监管局(BaFin )将加密货币以任何中央银行发行或官方机构不担保的数字资产形式,不一定与法律规定的货币挂钩,但其货币或金钱的法律地位被接受为自然人或法人交换的媒介这意味着德国正式将加密货币列为金融机构之一,该国对加密货币的态度可见一斑。
当然,各种各样的各国密码货币管理政策的不同,无疑也对加密业者们提出了更高的要求。
对此,欧科云链研究院特约研究员提出以下建议:
“随着政策和法律法规的变化,在不同国家的相关合同的签订、执行、违约等问题也将发生变化。 如何利用法律武器保护自己的权益也是员工应该关注的问题。 另外,近年来,使用加密数字货币洗钱的趋势越来越明显,出现了国际化的趋势。 对一些跨国区块链企业来说,也要密切关注行业走势,严格执行相关反洗钱制度,加强风传管理和预警,避免触及业务扩大中的相关法律红线,保证业务健康持续发展。 「
“随着政策和法律法规的变化,在不同国家的相关合同的签订、执行、违约等问题也将发生变化。 如何利用法律武器保护自己的权益也是员工应该关注的问题。 另外,近年来,使用加密数字货币洗钱的趋势越来越明显,出现了国际化的趋势。 对一些跨国区块链企业来说,也要密切关注行业走势,严格执行相关反洗钱制度,加强风传管理和预警,避免触及业务扩大中的相关法律红线,保证业务健康持续发展。 「