金融安全关系国家安全
洗钱犯罪是维护国家安全、金融安全的利剑
洗钱的“漏洞”
洗钱不仅仅是电影的桥梁
以各种各样的方式渗透到我们的生活中
洗钱不仅离我们很近。
而且手段日新月异，无法防止；
洗钱不仅破坏了金融机构稳健经营的基础，
助长犯罪，威胁社会稳定和国家安全
洗钱不仅危害人，也危害自己……
为坚决防范洗钱犯罪，中国人民银行营业管理部与北京市东城区人民检察院、交通银行(4.510、0.00、0.00% )北京市分行、中国邮政储蓄银行北京分行合作，凝聚了金融和司法力量，联合发布了反洗钱法律微电影这里有《戏精》，演绎着真实的人生。 这里没有虚构的故事，但我希望看完之后，你的生活和故事永远不会相交。 认识到洗钱的“漏洞”，远离洗钱的“灾祸”，我们用法律来护卫你幸福的人生。
住在“卡片”上的人生
抵制非法买卖账户保护金融信息安全
银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具，近年来，银行账户非法买卖猖獗。 另外，他还以“打工”的名字，向涉世未深的大学生伸出魔爪，让本来可以拥有美好人生的大学生“打卡”。
根据相关法律规定，银行卡及其账户只能由经发卡批准的持卡人使用，不得出借、出借、销售。 个人以牟利为目的出售银行卡，这些银行卡被用于网络诈骗、洗钱等违法活动，持卡人对自己造成很大的法律风险，严重的情况下还可能构成洗钱罪等刑事犯罪。 向公安机关出借、出借、出售、购买经公安机关认定的银行账户(包括银行卡)的个人和相关组织者，五年内不得暂停该银行账户的非柜面业务，开设新账户。 同时，银行卡里保存着你的个人信息。 如果泄露了的话有可能会受到财产的损失。
在这里，我建议你正确使用卡片，远离洗钱犯罪，不要被银行卡“卡”你的人生。
一“货币”的力量
抵制虚拟货币的行驶以保护金融消费者的权益
“跑腿”平台是近年来新兴的洗钱方式，是不法分子建立的洗钱通道。 现在，“跑点”进入了“货币圈”。 利用虚拟货币交易代他人收款的行为，只能提供账户协助资金转移、转换，但有可能已经成为洗钱犯罪，另外，在“跑分”平台上，参与者需要先缴纳保证金，平台直接将钱卷走。
根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等关联交易活动，不能开展虚拟货币与人民币及外汇的兑换业务，个人银行账户也不能为虚拟货币账户充值、取现、购买和关联交易充值代码及关联交易资金转账等利用虚拟货币的交易实施洗钱行为更是重点整治的黑产。
这里暗示免费午餐是犯罪的诱惑，还是欺诈的号召，利用虚拟货币进行资金转移、转换活动是违法行为。 如果大家不倾听、不参加、不套模具，这个“货币”的力量就足以让你全盘皆输。
“冻结的框架”
抵制“地下资金庄”交易维护外汇金融秩序
随着全球经济和信息化科学技术的高速发展，从事非法汇率的不法分子层出不穷，犯罪手段层出不穷。 非法资金借“地下钱庄”转移，许多不愿一边做外贸生意一边通过正规渠道兑换外汇的企业和个人，成为“地下钱庄”的“共犯”和“受害者”。 例如，“地下资金庄”与电信网络诈骗犯罪分子和网络赌博犯罪分子合作，将从国内骗取的黑钱披着“货款”的白皮干净地提取出来，流入外贸商品交易店的账户。 这一操作不仅给外贸商品交易店收取的货款，也带来了漫长的“解冻”之路和苦涩的谈判难度。
“地下资金庄”是游离于金融监管之外的非法组织，严重扰乱金融秩序，同时成为洗钱犯罪的“温床”，性质不明的大量跨境资金游离于国家金融监管之外，助长非法集资、贪污、走私、毒品等犯罪活动。 为了打击《刑法修正案十一》“地下钱庄”洗钱犯罪，洗钱行为的规定中增加了“通过转账和其他支付结算方法转移资金、跨境资产”等条文。 任何企业和个人如果被查出与地下钱庄有交易，将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。
这里暗示，只有将合法经营进行到底，选择合法可靠的金融机构进行业务，坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，坚守法律一线，才能保住“钱袋”。
人民银行与检察机关、金融机构联合呼吁：
请大家提高法律意识。
遵守法律基础，
确定洗钱风险，
远离洗钱犯罪，
构筑金融安全的“铁壁”。
- -风险提示-
以上内容来自人行营业管理部反洗钱处，不代表任何投资提案的市场存在风险，因此基金投资必须慎重。
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